De portefeuille analyse; wat is dat?
PDF versie | Print Versie | Html Versie
Auteur: tipvermogensbeheer | Via Artikel Post
Gezien: 1216 |
Aantal woorden: 322 |
Datum: Mon, 27 Feb 2012 |
0 commentaar
De portefeuille analyse is van wezenlijk belang binnen de aangekochte belegging van klanten. Echter, om een duidelijk beeld van de portefeuille analyse op te stellen moet eerst de voorafgaande situatie geschetst worden.
Iedere belegger heeft een bepaald beleggingsprofiel. Binnen dit profiel wordt aan u als belegger een x-aantal vragen gesteld omtrent de situatie rondom de beleggingen. Zo kunt u denken aan het beleggingsdoel, de beleggingshorizon en overige zaken rondom de toekomstige belegging.
Op basis van de antwoorden op deze vragen wordt voor de klant een beleggingsprofiel opgesteld. Blijkt uit de vragen dat de klant wat terughoudend is, dan zal er een defensief profiel worden opgesteld. Logischerwijs, lijkt de klant zeker van de belegging en betreft het vermogen waar verder geen druk op staat, dan zal sneller een offensief profiel worden opgesteld.
Na verloop van tijd gebeurt er natuurlijk iets binnen deze belegging. Er wordt rendement gemaakt, of in een minder goede situatie, verlies. Daarnaast zijn er veranderingen in de markt, iets waar de klant geen invloed op heeft.
En daar komt de portefeuille analyse in beeld. De portefeuille analyse geeft namelijk aan hoe de samenstelling van de belegging zich verhoudt tot het door u gekozen beleggingsprofiel. Met andere woorden: klopt het beleggingsprofiel nog wel met de beleggingen die lopen? Het kan natuurlijk zo zijn dat de marktontwikkelingen ervoor gezorgd hebben dat de indeling van uw belegging van een offensief naar een neutraal profiel is gegaan. In dat geval is de portefeuille analyse erg handig geweest en zal de belegging (indien gewenst) weer zo opgesteld worden dat het een offensieve betreft.
Over de Auteur
Kaj van Tetering is online marketeer bij Index People vermogensbeheer.
Je kunt Kaj vinden op Twitter.
Gerelateerde artikelen
- deel dit artikel met anderen
Beoordeling: Nog niet beoordeeld
Login om te stemmen
Commentaar 
Geen commentaar geplaatst.
Commentaar toevoegen
Je hebt geen toestemming om commentaar te geven. Als je inlogt dan mag je misschien wel commentaar toevoegen.
